| 产品业务 | 证券IT业务作为金证的立足之本，是金证最根本的主营业务之一。其产品全面覆盖券商：经纪、资管、自营、投行等四大主营业务。 |
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| 行业地位 | 国内领军的金融科技全领域服务商 |
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| 核心竞争力 | A、领先的产业地位
经过20余年的发展，公司已成为国内最大的金融证券软件开发商和系统集成商之一，在所处行业的市场地位、核心技术、核心团队、企业资质、业务协同等方面已取得一定的领先优势，公司的软件品牌也广泛得到行业和社会的认可。
B、平台化的管理模式
公司大力推动平台化管理模式的落地，鼓励高管在公司平台创业，推动成熟业务及创新业务成立事业部和子公司，并将管理重心放在塑造平台功能、捕捉市场机会、培育内部业务团队、吸纳外部企业和团队等方面，以孵化新技术新产品，推动技术和产品向市场的转化。平台化的管理模式从组织机制上保障对优势资源与人才的吸引力，使员工能够分享企业成长的收益，充分激发其活力与创造力，提升公司的核心竞争能力。
C、行业领先的技术与研发实力
公司始终致力于推动金融证券领域的IT技术发展，多年的技术积累形成技术平台，并保持着在这一领域的领先优势。公司是首批国家级高新技术企业，连续十四年跻身中国软件百强，具备国家计算机信息系统集成一级等资质，并且通过CMMI5级认证。公司目前拥有研发人才超过1000人，并具备新一代研发平台和新一代证券IT系统架构，为未来发展提供强大的技术保障与研发支持。 |
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| 竞争对手 | 东方财富、同花顺、大智慧 |
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| 品牌/专利/经营权 | 凭借其核心技术实力，即完全自主研发的基础技术框架通讯中间件KCXP和业务中间件KCBP，打造出中国金融证券软件的民族品牌。金证着力打造的综合运营平台，集业务受理、业务办理、业务审核，集中运营和运维管理等功能于一体，产品在继安信证券和中泰证券顺利上线之后，中信建投以及华龙证券等10多家证券公司也陆续上线投产，其先进性和实用性均获市场高度认可，并在行业内形成良好口碑。 |
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| 核心风险 | 1、产业变迁风险
IT行业是一个迅速变迁的行业，未来纯粹的IT企业很有可能会逐渐衰落。IT行业会朝着“咨询化、应用化、运营化”的方向升级，咨询化是指从需求实现向需求引导升级，应用化是指从后台系统向前端应用渗透，运营化是指从项目开发向运营服务延伸。公司在前瞻性研判的基础上，沿着行业变迁的方向，积极引导IT产品和服务的升级。
2、下游行业周期风险
公司主营业务为证券IT，下游证券行业具有明显的周期性。资本市场低迷时期，证券客户经营压力增加，可能削减或延后其IT投入。上述情况可能对公司的业务发展、财务状况造成不利影响。公司在立足证券IT的同时，通过对大金融IT行业领域的拓展和产品线的扩充，积极应对下游行业周期风险。
3、政策推进速度风险
公司目前所处的证券、基金、银行等金融行业的IT市场，其规模总体不断扩大，但市场需求和容量的增长速度在很大程度上受到政策导向的影响。例如，若金融创新政策未来推进速度放缓，将会给公司的研发、营销各个环节带来不利影响。上述情况给公司的业务发展带来不确定性。公司积极研究行业发展趋势和政策方向，尽可能降低政策风险。 |
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| 投资逻辑 | 金融IT服务龙头，各项业务发展向好：战略上，保持1.0“软件+服务”传统优势基础上，积极探索“云服务+流量”2.0模式和“金融产品+云平台+流量升级”的3.0模式。业务上，证券IT全力打造了金证证券业务综合服务平台。基金IT新增7家新筹公募基金公司客户，新增79家新筹基金独立销售机构客户，并且深度挖掘存量客户持续性需求，巩固和拓展市场基础。综合金融IT业务保持在产股权交易等领域的市场龙头地位，同时在金融资产交易、商品现货、证券监管与数据报送方面斩获一系列新单。科技金融IT开发的“科技金融”业务解决方案持续发展，获得广泛认可。 |
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| 消费群体 | 金融 |
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| 消费市场 | 华北分部、华东分部、中南分部、西南分部 |
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| 股权收购 | 金证股份2023年6月13日公告，公司拟出资17077.87万元收购林芝腾讯和天津达昱合计持有的公司控股子公司金证财富南京科技有限公司12.5514%股权。收购完成后公司持有金证财富的股权比例将由66.568%提升至79.1194%。未来，公司将对金证财富按公司整体战略的管理要求，从组织架构、研发、人员、考核等方面和证券IT板块全方位开展整合，最终实现证券IT和资管IT业务全面一体化管理。 |
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| 对外投资 | 金证股份2015年6月30日公告，公司将与国富金源共同投资设立深圳市金众前海众筹服务有限公司（简称\\金众前海\\）。金众前海首期出资10000万元人民币，其中金证股份与国富金源分别出资5000万。金众前海公司业务范围拟包括众筹资金托管、众筹股份份额登记、众筹份额托管等。本次投资有助于完善公司在金融领域的布局。金证股份2015年9月24日公告，公司与兴业财富资产管理有限公司、高伟达软件股份有限公司、福建新大陆云商股权投资企业(有限合伙)、上海倍远投资管理中心(有限合伙)共同发起设立兴业数字金融信息服务(上海)股份有限公司。兴业数金总股本为5亿元，公司作为发起人股东，投资金额为5000万元人民币，占其总股本的10%。兴业数金经营范围包括互联网金融资产交易服务；金融产品的研究开发、组合设计、咨询服务；金融信息服务，投融资咨询服务，经济信息咨询服务等。参与发起设立兴业数金，有利于整合股东各方优势资源，使公司在业务创新不断涌现的情况下，更好的把握市场机会。金证股份2015年12月14日公告，公司拟与多家公司共同投资设立精融互联信用保证保险股份有限公司，拟定注册资本为10亿元，其中公司作为发起人股东拟投资1.45亿元，占其总股本的14.5%。该公司地址位于深圳市福田区，业务范围包括：各类责任保险、信用保险、保证保险、财产保险、农业保险、财务损失保险、其他损失保险等。此次投资有利于整合股东各方优势资源，更好的把握市场机会。
金证股份2018年6月8日公告，公司拟以1530万美元获得Touchance Corp.达钱国际股份有限公司（简称“达钱国际”）51%的股份。本次交易的前提是达钱国际已签订 100%收购 MC Technologies Inc.股份的协议，并确保伯利兹 MC 已合法拥有 MultiChartsLLC（RUS）100%的股份。公司是国内领先的金融IT服务提供商，达钱国际的控股子公司艾扬软件是专注于期货行业的程序化交易领域的软件厂商，双方在产品、技术等领域具有较高的互补性和协同性。 |
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| 投资基金 | 金证股份2014年5月9日公告，公司近期拟与国泰君安创新投资有限公司、合鋆资产管理有限公司等共同发起设立国泰君安创新投资新三板股权投资基金（有限合伙）。其中公司将以自有资金3000万元出资作为有限合伙人，出资比例占合伙企业出资总额的30%。该合伙企业的经营范围为，股权投资管理和咨询，创业投资管理和咨询，资产管理和咨询，参与设立创业投资企业、股权投资企业、投资管理顾问企业，以及其他投资。合伙企业的基金规模为1亿元。本次投资可以帮助公司把握新三板市场的投资良机，是公司进行产业布局战略中的重要一步。金证股份2015年4月22日公告，公司拟与国泰君安创新投资有限公司、深圳市百祥科技有限公司、安徽国元投资有限责任公司等共同发起设立上海国君创投证鋆三号股权投资合伙企业（有限合伙）。合伙企业的基金规模为10001万元，其中，公司拟出资3000万元，出资比例约占合伙企业出资总额的29.997%。合伙企业主要投资于拟在或已在全国中小企业股份转让系统挂牌的企业。行业范围重点关注TMT、医疗健康等行业。合伙企业期限为3年。 |
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| 公司发展战略 | 2016年公司坚定不移地推进“金融科技”发展战略，通过技术与业务创新，继续深耕第一代“软件技术服务”商业模式；同时大力开展租赁、云服务等创新服务平台，实现第二代“金融科技”商业模式；主动参与云计算、大数据、区块链、人工智能、物联网等新兴技术领域的探索研究。 |
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| 公司经营计划 | 1、证券IT业务：随着公司在员工服务、营销服务、交易服务上的重点投入，在市场上，也相继推出金证综合运营平台、金证营销一体化平台、金证证券业务综合服务平台（FS1.0），解决了券商在一体化运营管理、精准化营销、以及交易结算的快速响应性能等方面的诉求。2017年金证将一如既往地在不断完善基于交易所、登记公司标准化金融产品的同时，重点加大券商一体化运营、适当性及信用管理、交易结算环节上的投入。
2、基金IT业务：公司将结合资管混业化趋势加快与资管机构内部寻求IT治理突破的新形势，继续巩固基金行业市场，加强信托、证券资管、保险与保险资管等细分领域的资源投入，加深和加快技术储备与转化，完善和优化客户服务体系，提高面向大资管行业的业务研究水平，进一步扩大公司在资管行业的影响力，巩固和提升技术、产品、服务、研究等全方位的行业优势。
3、综合金融IT业务：公司将加强在监管与数据应用领开辟增量客户，深挖存量客户的新增需求，拓宽行业领域，丰富产品线。在维护泛金融现有客户的基础上，加快布局各产品线的增量客户资源，尤其对金融资产、商品现货和环境能源等领域市场进行挖掘。紧密关注监管政策，并根据监管动向快速响应推出适当产品进行市场推广。 |
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| 股东回报规划 | 根据《公司法》等有关法律法规及《公司章程》的规定，公司制定未来三年（2023-2025年度）股东回报规划：公司可以采取现金、股票、现金与股票相结合或者法律、法规允许的其他方式分配利润。最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的30%。公司根据年度的盈利情况及现金流状况，在保证现金分红比例和公司股本规模及股权结构合理的前提下，可以考虑进行股票股利分红。采用股票股利进行利润分配的，应当考虑公司成长性、每股净资产的摊薄等合理因素。 |
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| 股权激励 | 金证股份2020年8月21日发布股票期权激励计划，公司拟授予1692.25万份股票期权，其中首次向24名激励对象授予1353.8万份，行权价格为19.87元/股；预留338.45万份。首次授予的股票期权自首次授予日起满一年后分5期行权，行权比例分别为20%、20%、20%、20%、20%。主要行权条件为：以公司2019年净利润为基数，2020年至2024年净利润增长率分别不低于14.81%、73.26%、130.67%、213.12%、317.5%。
金证股份2022年6月13日发布股票期权激励计划，公司拟授予2120万份股票期权，其中首次向40名激励对象授予1820万份，行权价格为8.2元/股；预留300万份。首次授予的股票期权自首次授予日起满一年后分4期行权，行权比例分别为30%、30%、20%、20%。主要行权条件为：2022年至2025年净利润为2亿元、2.85亿元、4亿元、4.8亿元。 |
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| 资产重组 | 金证股份2015年10月27日发布资产重组预案（修订稿），公司拟以现金方式收购联龙博通100%股权，交易价格为5.3亿元，其中基本对价3.6亿元，浮动对价1.7亿元。联龙博通是国内最早为商业银行等金融机构提供手机银行及其他移动金融软件开发及服务的企业之一，目前主要业务包括移动金融IT软件开发及服务以及为商业银行提供金融辅助营销服务等。承诺方承诺，基本对价下，联龙博通2015年至2017年承诺净利润分别为1800万元、2480万元和3450万元；浮动对价下则分别为2650万元、3650万元和5100万元。 |
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| 战略合作 | 与腾讯云计算合作：金证股份2020年10月31日公告，公司与腾讯云计算（北京）有限责任公司（简称“腾讯云计算”）签订的《战略合作协议》。双方将打造云基础设施相关解决方案、金融机构核心应用的信创计划、金融机构行业云PAAS/SAAS解决方案、智慧城市领域云解决方案等相关软硬件产品的开发、整合、销售、售后等多个层面展开深入合作。协议有效期自2020年10月30日至2023年10月30日止。 |
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| 中标政务云建设项目 | 金证股份2019年1月14日公告，公司中标“深圳市政务云建设项目（一期）”项目，中标金额15896万元，工期为签订合同后的180天内。 |
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| 增发股票 | 定增募资投入金融云平台项目等：金证股份2020年6月18日发布定增预案，公司拟非公开发行股份募集资金总额不超过106718.82万元，扣除发行费用后拟用于：1）券商资产负债管理整体解决方案项目，总投资14020.38万元，拟投入募集资金10419.31万元。建设期2年，预计可实现年均销售收入5628.31万元，年均净利润1482.67万元。2）券商重资本业务一体化解决方案项目，总投资21189.91万元，拟投入募集资金13570.3万元。建设期2年，预计可实现年均销售收入12576.46万元，年均净利润4458.8万元。3）大资管业务一体化解决方案项目，总投资32512.94万元，拟投入募集资金22817.25万元。建设期2年，预计可实现年均销售收入16203.79万元，年均净利润3747.12万元。4）金融云平台项目，总投资30612.07万元，拟投入募集资金18927.75万元。建设期3年，预计可实现年均销售收入30850.24万元，年均净利润5584.08万元。5）分布式交易技术实验室建设项目，总投资11825.44万元，拟投入募集资金8984.21万元，建设期3年。6）补充流动资金及偿还银行贷款，拟投入募集资金3.2亿元。 |
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